מימוש נייר ערך במסחר עצמאי מחייב במס.
חשוב לציין שמשקיע פאסיבי לא אמור לשנות את מסלול ההשקעה לכל אורך ההשקעה.

אם אתה רוצה לגוון את תיק ההשקעות תוכל תמיד פשוט להתחיל לרכוש את הנייר החדש, בהנחה שאתה מפקיד אחת לתקופה.

שמעתי שיש כזה דבר למי שיש נקודות זיכוי מיותרות למכור כל סוף שנת מס ולקנות מחדש ואז לבקש החזר מס ולהפקיד בחזרה את מה שמקבלים מרשות המיסים
האם תוכל להרחיב בנושא כי לא הבנתי בדיוק איך זה עובד
תודה על הכל

אני יעלה בקרוב מאמר בנושא.
אני יעדכן אותך פה כשהמאמר יעלה

האם יש עלויות בבקשת החזר מס מרשות המיסים?
ואם כן האם שווה למכור בסוף שנה ולקנות בתחילת שנה, בהתחשב בעלויות בקשת ההחזר, העמלות קניה ומכירה, וכן הזמן שכנראה לוקח לקבל את ההחזר?
ועוד משהו צריך לזכור שבכלל לא בטוח שעל כל הנקודות זיכוי מקבלים החזר על שוק ההון.
לגבי החזר על תרומות עדיין לא הצלחתי לקבל מידע ברור, למי שיש מידע בעניין אשמח להתעדכן.
תודה רבה

אם אתה תעשה לבד לא יהיו עלויות.

התהליך של החזר עקב תרומות הוא לא מורכב במהלך התהליך תצטרך להצהיר על סכום התרומות.

בנוגע לנקודות זיכוי:
אכן רק נקודות זיכוי מיגיעה אישית מוכרים לצורך החזר מס וזה מתייחס לבעל ההכנסה הגבוהה יותר מבין שני בני הזוג