מדד הראסל 2000 עכשיו בגרסא אירית,

חברת אינבסקו הביאו בשורה למשקיעים, קרן סל מחקה מדד ראסל 2000 החלה היום 13/06/2024 להיסחר בבורסת תל אביב בשקלים, אבל לפני שנעבור לסקירה על קרן הסל של אינבסקו, נדבר טיפה על המדד עצמו,

אז מה זה בכלל ראסל 2000? 

מדד ראסל 2000 הוא מדד מניות המורכב מ-2,000 החברות בעלות שווי השוק הנמוך ביותר מבין 3,000 המניות הכלולות במדד ראסל 3000, יש לציין שכ 80% ממדד ראסל 3000 מורכב ממניות ה s&p-500, (הסיבה היא מכיוון שהמדד נותן משקל יתר לחברות בעלות שווי שוק גבוה) מדד זה משמש כמדד ייחודי לביצועי החברות הקטנות והבינוניות בארצות הברית, ומאפשר למשקיעים לעקוב אחר מגזר זה באופן ספציפי, ולקבל חשיפה גדולה ורחבה יותר לשוק האמריקאי,

 היסטוריה קצרה של מדד ראסל 2000: 

המדד הושק בשנת 1984 על ידי חברת פרנק ראסל, עבר לניהול FTSE Russell בשנת 2018 ונחשב לאחד המדדים החשובים ביותר עבור חברות קטנות ובינוניות בארה"ב, 

מאפייני מפתח של מדד ראסל 2000: 

מדד ראסל 2000 מכיל 2,000 חברות, החברות במדד הן בעלות שווי שוק נמוך יחסית, עם שווי שוק ממוצע של כ-3.8 מיליארד דולר נכון ל-31 בינואר 2021, המדד כולל מגוון רחב של ענפים, אך מוטה לעבר מגזרי הטכנולוגיה, הבריאות והפיננסים, מדד ראסל 2000 נוטה להיות תנודתי יותר ממדד הראסל 3000 או ממד ה s&p-500, בעיקר מכיוון שחברות קטנות הם בעלות סיכון גבוה יותר ביחס לחברות גדולות ויציבות, 

יתרונות ההשקעה במדד ראסל 2000: 

פוטנציאל צמיחה גבוה: חברות קטנות ובינוניות עשויות להציג פוטנציאל צמיחה גבוה יותר מחברות גדולות ומוכרות יותר, והמדד אכן הביא בעשרים השנים האחרונות תשואה גבוהה יותר בקרוב לאחוז, 

חסרונות ההשקעה במדד ראסל 2000: 

לאור היתרונות יש לזכור שלכל מטבע שני צדדים, וגם במדד הזה יש יתרונות, החסרון המובהק הוא הסיכון המוגבר שיש בחברות קטנות ובינוניות ביחס לחברות גדולות,
והחיסרון הנוסף הוא כמובן תנודתיות היתר שיש למדד, שוב מאותה הסיבה, 

אז למי יכול להתאים השקעה במדד הראסל 200?
משקיעים שמוכנים לקחת סיכון גבוה יותר בתמורה לפוטנציאל תשואה גבוה יותר עשויים למצוא עניין במדד,
וכמובן, משקיעים לטווח ארוך שאוהבים לפזר את התיק בשביל להגביר חשיפה גם לחברות קטנות ובינוניות שנוטות לצמוח לאורך זמן ולהשיג יותר תשואה, מדד ראסל 2000 עשוי להתאים לאופי ההשקעה שלהם, 

אז מה היתרונות של קרן הסל של אינבסקו? 

ראשית ביחס לקרנות סל ישראליות הקרן סל של אינבסקו זולה יותר ועלות דמי הניהול עומדת על 0.25% לעומת הקרן סל הישראלית הכי זולה שעלות דמי הניהול הם 0.33%,

יתרון נוסף לקרן הסל האירית של חברת אינבסקו הוא הפטור המלא ממיסוי על דיבידנדים עקב היותה קרן סל שמשתמשת בין היותר בעקיבה סינטטית עם חשיפה של כ 5% לחוזי החלף מכלל נכסי הקרן, ובהתאם לחוק האמריקאי, הדיבידנד לא נחשב כדיבידנד והוא ממוסה ככל התיק בעת המימוש, 

ויתרון חשוב נוסף לקרן סל היא מיסוי בצמוד למדד המחירים לצרכן ולא בצמוד לשער הדולר מה שיקנה לנו יתרון בעת המימוש, 

_{הכותב אינו יועץ השקעות ואין לראות באמור תחליף לייעוץ מקצועי, השקעה בשוק ההון כרוכה בסיכון ואין ערובה לתשואה.}